Изучаем цифровые токены

Термин «токен» имеет различные определения в зависимости от сферы применения. Нельзя сказать, что они глобально разнятся, но все-таки отличие есть. Например, понятие «токен» в банковской сфере определяет под собой физическое устройство или электронный ключ, через который осуществляется бесконтактная оплата (NFC-модуль, например).

В контексте администрирования сети, понятие «токен» принимает значение персонального файла пользователя (Token.dat), благодаря которому он получает быстрый доступ к серверу.

В системах авторизации или идентификации токены представляют собой определенный набор записей в базе данных, помогающий идентифицировать клиента или определить разрешенный уровень его доступа.

Токены – это что-то такое, что позволяет их держателям проводить какие-либо операции или действия без предоставления громоздких баз данных или длинного хэша комбинаций данных. Они замещают объект неким обозначением или  идентификатором. Токен – это электронный ключ для доступа к чему-либо.

В блокчейне цифровые токены (жетоны) являются единицей учета, которая определяет  баланс своего держателя и его долю  в каком-то определенном активе. Криптовалютные жетоны могут выполнять следующие функции:

• определять покупную стоимость услуги или сервиса;
• быть внутренней расчетной единицей на платформе или в целой эко-системе;
• определять показатель чего либо (доступных Гб, доли участия, оплаченных поездок или др.);
• быть инструментом для вознаграждений за какие-то действия пользователей.

Их можно также разделить на три вида:

1. Идентификаторы акций (Equity tokens) — представляют собой акции проекта.
2. Полезные токены (utility tokens) — выражают некую ценность в бизнес-моделях веб-платформы (баллы, билеты за определенные действия, репутация пользователя,  игровые очки и т.д.).
3. Атрибуты, поддерживаемые активами (asset-backed tokens) — количественные представления реальных товаров или услуг (км полета, час работы, г золота и т. п.).

Откуда берутся токены

Токены – это цифровые единицы каждого ICO-проекта, которые получают инвесторы в обмен на свои деньги (фиатные или криптовалютные). Как правило, цена жетонов при первичном размещении сильно отличается от его цены на бирже, когда проект будет полноценно запущен.

В этом и заключается заработок инвестора: если проект окажется нужным и востребованным, можно преумножить свои вложения с десятки, сотни и тысячи раз. Вот примеры успешных ICO:

• Stratis (тикер STRAT) – сервис для разработчиков стартовал летом 2016 года. Начальная стоимость жетонов была 0,007 доллара, летом следующего года их можно было продать за  $10 (1 428% прибыли);
• Storj – децентрализованная платформа для хранения файлов, выпустила свои токены по цене 0,001$, а летом 2017 года их пиковая стоимость была $1,44 (1 440%).

Организации, которые продали токены, тоже остаются в выигрыше: они получают финансирование на свой стартап и могут уверенно его запускать и поддерживать в дальнейшем его развитие.

Если сравнить токены с чем-то реальным из жизни, то можно провести аналогию с фишками в казино или жетонами в метро.

Покупая токен казино, вы получаете физическую фишку, эквивалентную определенному количеству монет. В казино не играют фиатными деньгами, ставки делаются внутренними токенами.

Также и с жетоном в метро: вы обмениваете конкретную  сумму денег на токены метро, которые подтверждают ваше право на одну или несколько поездок. Вы не сможете расплатиться фишкой казино или жетоном метро за ужин в ресторане, но можете воспользоваться услугами, для которых созданы эти токены или обменять их на фиатные деньги.

Также и с криптовалютными токенами: они обеспечивают своим держателям определенные права и ими можно торговать на бирже. Цена токенов определяется их спросом и предложением: если количество токенов ограничено, а проект успешно разрастается и проводит грамотную рекламную кампанию, то стоимость такого токена будет только повышаться. Бесконтрольные и скрытые распределения монет быстро теряют интерес пользователей.

Токены и коины

Между токенами и монетами криптовалют (коинами, название взято от второй части «альткоин») есть отличия. Будет не правильно называть криптовалюту, которая выполняет только функцию расчетной единицы, называть токенами платформы.

Коины – это внутренняя единица, предназначенная для проведения транзакций или оплат. Их выпускается много (но ограничено), под них создаются собственные кошельки и все операции с их использованием  последовательно фиксируются в распределенном блочном реестре. Коины оборачиваются не только внутри платформы, но и во внешней цифровой экономике.

Токены имеют более широкий функционал и небольшие объемы. У них нет публичного кошелька и своего блокчейна. В обмен на токены пользователи получаю определенные услуги платформы, иногда токены участвуют в программах лояльности, а иногда определяют долю своего держателя в целом проекте (подобие акции компании). Токены, как правило, поддерживают работу закрытой экосистемы.

Особенности токенов

1. Токены могут успешно существовать и развиваться благодаря существованию рынка криптовалют. Особенным толчком для поддержания послужила система Ethereum, в которой реализована инновационная технология умных контрактов.
2. Основой цифровых жетонов, на которой они надстраиваются, выступают блокчейны. Основная часть существующих на данный момент токенов формируется на протоколе Blockchain от Ethereum и имеют исходный код платформы ERC20.
3. Выпуск ICO происходит на специализированных платформах: многомиллионную аудиторию имеет вышеупомянутый проект Ethereum, также существуют и другие менее масштабные варианты: EOS, Waves, NEM.
4. Токены – это объекты инвестирования, некоторые из них могут предполагать выплату дивидендов от общей прибыли проекта.
5. Токены создаются разработчиками проекта, которые и определяют их объем и функции.
6. Токены можно не только купить, но и получить в виде вознаграждения за действия, помогающие продвигать данный проект (баунти-программы).

Функции токенов

Цифровые единицы учета могут иметь неограниченное число функций, которые только сможет придумать команда проекта, но их можно классифицировать по основному назначению:

• аппкоины (Appcoins);
• кредитные;
• жетоны-акции.

Appcoins – утилитарные единицы, которые позволяют получить доступ к какому-либо сервису. Например, чтобы пользователь мог создавать индивидуальные приложения на платформе Ethereum, он должен купить внутренние аппкоины Эфир. Чтобы оплатить поездки на криптовалютном Uber (проект TrafficX), вам потребуется иметь жетоны этой платформы. На игровых площадках за аппкоины покупаются защита героев их свойства и умения.

Кредитные токены – это единицы, используемые для заимствования. Компания получает займ от своих инвесторов и выплачивает им определенный процент или фиксированное количество от суммы кредита. Самым первым проектом, на площадке которого стали использовать кредитные единицы, был Steemit. Он имеет два типа жетонов:

• SD, которые можно обменивать на основную валюту и получать по ним 10% в год;
• SP, которые нужно продержать минимум 2 года и получить 100% в год.

Жетоны-акции являются полноценным аналогом классических акций компании на фондовом рынке. Ими невозможно расплатиться за услуги, инвесторы покупают их с целью получения дивидендов от прибыли  или  части от комиссионных сборов  за транзакции, проводимые внутри  сети.

Довольно часто токены относятся не к одной конкретной категории, а совмещают в себе несколько функций. Например, токен проектов Sia и Digix являются и аппкоинами, и жетонами-акциями. А платформа Steemit совмещает функционал  всех трех групп токенов.

Где можно получить токены

Получить цифровые жетоны можно двумя способами:

• купить их в процессе кройдсейла/токенсейла;
• участвовать в баунти-программах и получать вознаграждения.

Чтобы узнать, какие предстоящие ICO будут запущены в ближайшее время, нужно просматривать кураторский календарь продажи токенов на специализированных сайтах. Вот список сайтов, которые помогут вам собрать нужную и полезную информацию о ICO:

• https://tokenmarket.net/ico-calendar – тут можно посмотреть календарь предстоящих ICO;
• https://www.icoalert.com/ – можно оформить подписку обо всех обновлениях ICO;
• https://icostats.com/ – анализ проведенных ICO-проектов;
• https://icotracker.net/ – текущие, предстоящие, прошедшие ICO/
• https://www.coinschedule.com/- список ICO, продажа токенов, события Blockchain и статистика;
• https://www.ico-list.com/ – сводка по всем токенам;
• https://tokenmarket.net/ – календарь продаж токенов и обсуждения ICO.

Изучив все предложения и выбрав самый оптимальный вариант, вы должны зарегистрироваться на сайте проекта и получить свой кабинет инвестора, через который и будут приобретаться токены. Каждый проект предлагает свои условия, относительно валюты, за которую можно купить жетоны, функционала цифровых единиц, временного ограничения для проведения ICO, минимальных и максимальных сумм для инвестиций и т.д.

Покупка жетонов ICO-проектов – это не только потенциальная возможность для выгодных инвестиций, но еще и огромные риски. Как определить, что проект, в который вы намерены вложить свои деньги действительно станет успешным? Как не попасть на мошенников? Как и в любой инвестиционной деятельности, вам потребуется уделять много времени изучению и набираться своего собственного опыта.

Обращайте особое внимание на рабочую команду, их открытость и коммуникабельность. Тщательно изучите белую бумагу проекта, определите потребность новой криптовалюты, проанализируйте дорожную карту. Старайтесь проводить  комплексный анализ: компания может иметь квалифицированных PR-щиков и проводить очень красивое и выгодное представление проекта, но не иметь серьезных специалистов в области криптоиндустрии.

Покупать цифровые жетоны можно тоже несколькими вариантами:

• на PRE-ICO – в это время цена активов самая низкая, но не совсем понятно, насколько перспективный стартап;
• во время ICO – если проект дошел до этапа основного краудсейла, можно считать, что определенный интерес пользователей уже создан;
• покупка токенов на бирже – это менее рискованный, но и менее прибыльный вариант: если токены присутствуют в листинге популярных бирж, значит, признание валюты произошло.

Второй вариант получения токенов полностью исключает вложения: вы бесплатно становитесь участником  Баунти-программы и помогаете проекту стать популярным и узнаваемым. Для этого зарегистрированные участники получают определенные задания, например, в виде размещения ссылок на тематических форумах, создания собственных блогов, комментариев в социальных сетях, e-mail рассылок и т.д.

По окончании Bounty -кампании, за выполненную работу пользователи получают вознаграждение в цифровых жетонах. Выплаты могут иметь фиксированное начисление или иметь пропорциональное распределение между всеми участниками.

Популярность инвестиций в новые токены весьма велика и объясняется единственным условием: ни какой другой инвестиционный вид деятельности не сможет предложить такой высокий показатель заработка. Вы за несколько месяцев можете преумножить свой капитал в сотни, а если вы опытный инвестор, то и в тысячи раз.

Весь смысл инвестиций состоит в том, чтобы купить новый вид актива по максимально низкой цене, а продать ее на пике популярности, когда монета покажет свой максимальный курс. Профессионализм инвестора определяется в построении правильного прогноза.

Заключение

Заработать на токенах может любой желающий. Главное не бояться, а начинать изучать проекты со всех сторон. Используйте весь свой багаж знаний, не игнорируйте интуицию, познакомьтесь с опытом других инвесторов, почитайте статьи об ошибках криптовалютных вложений и действуйте. Экспериментируйте, анализируйте, учитесь!