Популярность криптосектора неуклонно растет в основном благодаря принятию и участию финансовых гигантов. Однако противники продолжают настаивать, что криптовалюта – инструмент для мошенников. В последнее время участились случаи уязвимости криптоплатформ и DeFi-протоколов. Тем не менее украсть деньги — самая простая часть, а перевести и обналичить намного труднее.
Большинство незаконных транзакций можно отследить в реестре, и даже если преступники используют миксер для скрытия природы активов, современные инструменты мониторинга транзакций помогают выявить истину. На данный момент даже сами сервисы блокируют подозрительные и незаконные транзакции.
Недавний отчет компании Chainalysis также доказывает, что количество незаконных крипто-транзакций в прошлом году составило всего лишь 0,15%.
Публичные заявления крупных финансовых институтов способствовали принятию и доверительному отношению к криптосектору. Многие публичные люди открыто заявляют что рынок криптовалют уже давно является надежным вариантом инвестиций. Эксперты считают, что заблуждение об использовании криптовалют только преступниками уходит в прошлое. Природа блокчейна делает сокрытие транзакций практически невозможным. Таким образом, миф о преступной природе активов скоро исчезнет навсегда.
«Бумажный» след
Однако преступники придумывают новые изворотливые схемы даже спустя годы после кражи. Например, случай с кражей в 2016 году с криптовалютной биржи Bitfinex. Напомним, в феврале этого года Министерство юстиции США задержало преступников и изъяло BTC на общую сумму $3,6 млрд, украденную в 2016 году с криптовалютной биржи Bitfinex. Согласно официальным источникам, злоумышленник взломал систему сервиса и инициировал более 2 000 несанкционированных транзакций. Отследить похищенные активы удалось через блокчейн, это и помогло задержать преступников.
«Взлом биржи Bitfinex показал, что отмыть $4,5 миллиардов довольно сложно. Правоохранительные органы смогли отследить эти попытки через блокчейн, установить личности преступников и вернуть большую часть украденных активов. Это доказывает, что попытки взлома и кражи не увенчаются успехом при выводе средств», — комментирует представитель криптоиндустрии.
Сначала ошибочно может показаться, что криптовалюта идеально вписывается в преступный мир. Онлайн-транзакции можно совершать быстро и без необходимости физического перемещения денежных сумм на большие расстояния. Но представители отрасли прекрасно понимают, что существуют надежные протоколы, которые позволяют правоохранительным органам вести учет и проверять личность клиентов при необходимости.
Криптобиржи и их роль
Криптовалютные биржи играют ключевую роль в выявлении и блокировке или замораживании украденных средств, поскольку они служат переходом от криптовалюты к фиату.
Поскольку отмывание через централизованные биржи с жесткой политикой «Знай своего клиента» (KYC) стало затруднительным, хакеры обратились к децентрализованным биржам в надежде на анонимность.
Однако и здесь хакеров ждет провал. При конвертации украденных активов в стейблкоины, которые, будучи помеченными, могут быть легко заморожены эмитентом. Таким образом, отмывание становится все более сложным процессом.
Аналитики отрасли отмечают, что преступники продолжат попытки отмывания. Однако биржи являются первой линией защиты. Платформы имеют нужный опыт и необходимые инструменты для остановки, выявления и мониторинга подозрительных транзакций.
Одними из самых больших скептиков в отношении криптовалют являются представители традиционной банковской системы. Следует также отметить, что фиатные валюты более уязвимы для незаконной деятельности.
Несмотря на то, что правительства вкладывают миллиарды долларов в этот сектор, включая средства для борьбы с отмыванием денег (AML), крупные финансовые институты с 2000 года выплатили штрафы на сумму более 300 миллиардов долларов за множество различных нарушений и недостатков.
Таким образом, традиционные финансовые учреждения помогли отмыть больше денег, чем преступники, которые предпочитают криптовалюты.
