Лидеры в сфере биткоин-банкоматов DigitalMint и Coinsource создали новую ассоциацию Cryptocurrency Compliance Cooperative (CCC). Основная цель — установление стандартов соответствия для индустрии BTC-банкоматов.
Ассоциация планирует обеспечить соблюдение протокола “знай своего клиента” (KYC) и противодействовать отмыванию денег (AML). Напомним, “Знай своего клиента” предполагает установление личности контрагента, перед проведением финансовой операции.
«К сожалению, большинство компаний предполагает, что можно использовать только запрос номера мобильного телефона, чтобы освободить от обязательных требований KYC. Это дает возможность злоумышленникам использовать банкоматы в своих целях.
Наш союз хочет усилить нормативные требования в интересах всех пользователей и операторов BTM. Мы стремимся сделать пространство обмена криптовалюты комфортным и безопасным», – сказал Бо Оней (Bo Oney), глава отдела контроля за соблюдением требований оператора Coinsource.
Сет Саттлер (Seth Sattler), представитель оператора DigitalMint, подчеркнул, что случаи незаконного использования машин участились. Некоторыми преступлениями уже занимаются правоохранительные органы, включая мошенничество, жестокое обращение с пожилыми людьми, торговлю наркотиками и людьми.
BTC-банкомат или BTM представляет собой машину, с помощью которой пользователи могут покупать или продавать криптовалюту, используя наличные или дебетовые карты. В настоящее время в США насчитывается более 42 000 банкоматов, а в России – 53.
В прошлом году руководитель аналитической компании CipherTrace высказывал мнение, что BTM в будущем обязательно столкнутся с проблемами и усилением нормативного регулирования. На данный момент Канада и Германия начали предпринимать меры для противодействия отмыванию денег в этой сфере.
